境外交易所OTC场外撮合是当下圈内使用率最高的购币渠道，这类海外平台通过搭建法币交易专区，拆分商家与散户角色，买家通过私人银行卡、微信、支付宝等个人账户向商家划转人民币，商家在平台托管虚拟资产，确认收款后再划转代币至买家钱包地址。该类平台主体注册设立在海外地区，无法在国内取得合法经营资质，平台依靠境外服务器运营，国内用户想要登录需要借助翻墙等违规上网手段，交易过程中资金往来走私人账户，极易触发银行风控，出现银行卡冻结、限额管控问题，同时平台没有国内监管约束，跑路、关停、无故封禁账户的案例常年频发，一旦平台出现运营危机，用户投入资金没有任何追偿渠道。除此之外，平台入驻的个人商家资质无统一审核标准，部分商家账户流入涉案赃款，买家转账后账户会被公安司法机关冻结，卷入涉诈、洗钱案件。
熟人私下点对点交易是隐蔽性较强的第二类购币渠道，交易依托微信、QQ、电报社群等社交软件搭建联络场景，交易双方脱离第三方平台监管，自行约定成交价格、交割方式，小额交易多采用线上先转账再转币，大额交易则选择线下当面现金交割、链上转账。这种交易完全依靠双方个人信用维系，没有资产托管机制，受骗概率居高不下，常见套路为买方转账后卖方直接拉黑失联、卖方交付虚假代币、利用区块链转账漏洞设置陷阱。同时私下大额现金交易还潜藏人身安全隐患，且此类资金流转脱离监管统计，一旦交易款项涉及非法集资、电信诈骗赃款，交易双方都需要承担连带法律责任，即便遭遇被骗，因交易本身不合规，报警立案维权难度极大，损失很难追回。
社群居间代买与项目原生认购属于小众化购币渠道，社群居间由圈内中介充当中间人，收取一定比例手续费，整合零散买家需求对接海外持币大户，中介代收人民币后统一在境外完成换币再分发资产，中介跑路卷款、截留代币是该渠道高频风险点；项目原生认购多出现于各类山寨币、空气币首发阶段，项目方通过社群募资，以人民币转账换取项目新发代币，绝大多数此类项目本质属于非法ICO融资，被监管明令禁止，项目上线后代币普遍极速归零，参与认购资金基本全数亏损。不少新项目方借助区块链概念包装虚假项目，利用高收益噱头诱导用户入金，资金归集完毕后项目直接关停，相关主体涉嫌非法集资犯罪。
