市面上流传的购买USDT的渠道主要分为境外交易所C2C场外交易、私人私下转账交易、社群中介撮合交易三类，其中境外头部交易所的C2C模式是圈内参与人数最多的交易形式，但要明确，这些平台的注册主体全部设立在海外，本身没有面向内地用户提供服务的资质，内地用户访问、使用平台本身就存在合规层面的风险。C2C交易的本质是平台仅作为信息发布方，并不直接售卖USDT，由平台内经过认证的商家和用户点对点完成交易，平台只临时锁定卖家的币作为交易担保，资金流转发生在买卖双方个人账户之间。即便有平台交易担保，这种模式依然无法规避核心风险，商家收款账户可能流入电信诈骗、网络赌博产生的赃款，一旦资金链路溯源到非法资金，付款人的银行卡、第三方支付账户就有很高概率被反诈部门冻结，严重的还会被要求配合案件调查。
私下一对一交易、社群内中介撮合交易的风险比平台C2C交易更高，也是新手最不应该选择的渠道。在Telegram、社交群组、短视频评论区里经常能够看到发布低价出售USDT的账号，部分报价会比市场实时行情低2%‑5%，用优惠价差吸引交易者私下转账，这类交易没有任何第三方担保，转账之后对方直接失联是最常见的诈骗套路。还有一部分中介会以大额交易为理由，设置分笔转账、保证金验资等套路，层层套取用户资金。还有不少交易者以为线下现金交易就可以规避冻卡问题，实际上线下交易同样没有法律保障，交易过程中可能遭遇人身财产安全威胁，一旦出现纠纷，因为交易本身不受法律保护，报警之后资金追回的可能性极低。
有一部分用户会混淆香港地区持牌虚拟资产平台和内地可用平台的概念，香港证监会下发牌照的平台仅针对香港地区合资格投资者开放，设置有严格的准入门槛，并不支持内地普通用户开户交易USDT，不要轻信网络上所谓的港盘渠道宣传，很多打着香港持牌旗号引流的站点都是虚假仿冒平台。对于币圈用户来说，除了甄别渠道之外，更重要的是做好风险预判，不管选择哪一种交易路径，都不存在绝对安全的交易方式。哪怕是流动性最高的头部平台，也会出现商家风控失效、黑资金流入的情况，日常交易里流传的选高成交量商家、付款不备注敏感词汇等操作，只能够在一定程度上降低风险，完全无法杜绝冻卡、资金涉案的可能性。普通用户需要客观看待USDT交易，充分衡量财产安全风险之后再做决定，不要被短期投机收益的想法冲昏头脑。
