想要分清自己是否具备争取退款的条件，关键在于区分正常交易风险与侵权、诈骗行为。如果只是自主在交易所完成币币交易、现货合约交易，买入代币后价格下跌，哪怕短时间内出现大幅亏损，也属于市场正常风险，无论和客服沟通还是提起民事诉讼，都很难实现退款。但如果遇到虚假交易平台、杀猪盘带单诱导投资，平台设置障碍不让提现、项目方发布虚假宣传卷款跑路，或是场外交易中收款一方收到资金后拒不发放虚拟币，这类情形已经涉嫌违法犯罪，可以通过报案尝试追赃。需要注意，平台内部的账户余额划转和链上转账存在区别，部分中心化平台在资产尚未提币转出前，平台方拥有账户管控权限，协商难度相对更低；一旦资产已经提现至私人钱包，资金追踪难度会大幅上升。
不少投资者维权失败，除了政策与技术层面的阻碍，还容易陷入两类常见误区。第一是轻信网络上宣称可以专业追损、技术拦截转账的中介，这类群体大多属于二次诈骗，会以服务费、保证金为由再次骗取资金；第二是证据留存不完整，等到想要维权时，聊天记录、转账哈希值、平台截图、对方钱包地址等关键材料丢失。一旦发现自身遭遇诈骗，需要第一时间完整保存全部证据，尽快前往公安机关报案，资金尚未被多层拆分、跨境转移的短时间窗口，是挽回损失最好的时机。若是单纯民事交易纠纷，即便向法院起诉，裁判结果也存在极大不确定性，各地司法判例尺度不一，不能抱有过高期待。
除此之外，各类土狗项目、ICO代币认购场景下的退款纠纷尤为高发。很多项目社群宣传时承诺兜底、保本升值，吸引投资者投入资金，行情下跌之后项目方直接放弃运营、撤回流动性，投资者想要集体维权退款十分困难。这类项目大多没有真实落地业务，运营主体信息隐蔽，服务器多部署在境外，追查实际控制人需要耗费大量时间。在此提醒，不存在能够保障本金安全的虚拟货币投资，任何承诺亏损可全额退款、保本盈利的宣传，基本都是吸引入场的诱饵，事前远离各类高风险币种，才是避免资金损失最有效的方式。
