个人投资者开通北交所交易权限分为标准准入与科创板豁免开通两种模式，标准模式需要同时达标五十万元日均资产、两年证券交易经验，配套完成风险测评、知识考试以及风险协议签署，已开通科创板权限的用户可直接免去资产与经验核验，仅签署文件就能开通权限，机构投资者不存在资产与交易时长的硬性限制，仅需要匹配对应的资质资料即可办理开通业务。
资产与交易经验是普通投资者最核心的两道硬性门槛，资产统计周期为申请开通前二十个交易日的账户日均资产，统计范畴包含账户自有现金、场内股票、公募基金、债券、国债逆回购、券商场内理财等合规金融资产，融资融券业务借入的资金与证券不计入核算数值，日均计算规则不需要投资者每日账户资金足额五十万，只要二十个交易日收盘资产的平均数值达标即可，同时权限开通完成后，后续账户资产回落至五十万以下，系统不会自动收回北交所交易权限。交易经验认定以名下证券账户第一笔真实股票成交记录为准，时长要求满二十四个月，单纯申购理财、国债逆回购、货币基金等无实际股票成交的操作，不会计入有效交易经验时长。
硬性指标达标之后，投资者还需要完成券商端一系列适当性配套审核流程，首先个人风险承受能力测评结果必须达到C4积极型或者C5激进型，北交所个股被划定为中高风险品类，测评等级C1至C3的保守、稳健类投资者无法通过权限审核，其次需要参与北交所专属业务知识测评，线上答题分数达到八十分及以上才算合格，考题围绕北交所涨跌幅规则、退市机制、交易手续费、盘中临时停牌等特有规则设置，完成测评后必须手动签署电子版北交所风险揭示书，确认知晓个股波动大、流动性偏弱、退市标准严格等投资风险，全部流程核验无误后，多数券商能够实时生效开通权限，极少数券商存在T+1生效的情况。
科创板豁免通道是当下成本最低、流程最简的开通方式，只要投资者此前通过正规流程开通了科创板股票交易权限，不管当前账户资产规模、交易时长是否满足北交所基础标准，都能够直接在券商APP业务板块找到北交所开通入口，省去资产校验、经验核验、知识答题多个步骤，仅确认更新风险协议文件就能一键开通。机构账户开通北交所不需要设置资金门槛，企业只需要提供营业执照、法人身份证明、授权办理文件等基础资料，完成机构版风险匹配登记，便可正常开通交易权限，适合产业资金、私募基金等主体布局北交所专精特新企业标的。普通投资者不要使用短期拆借资金突击满足资产门槛，券商后台会监控资金短时大额进出的异常行为，极易出现审核驳回的情况，结合自身风险承受能力理性参与北交所投资交易。
