目前币圈流传较多的规避监管方式主要有无KYC境外交易所交易、点对点私下场外交易、去中心化钱包直接转账交易、利用多层钱包混币转移资产几类，但这些手段只能提升资金追踪的难度，并不能实现脱离监管管控。无KYC平台大多缺乏合规主体，平台跑路、内部盗币事件常年高发，同时互联网访问记录、IP信息、钱包转账记录都会永久上链留存；点对点私下交易容易收到电信诈骗、网络赌博产生的赃款，一旦资金流入银行卡，银行和公安反诈系统会快速触发预警，大量真实判例显示，很多交易者仅仅一次场外买卖稳定币，账户就被长期冻结。去中心化转账与混币操作更是高危行为，极易被司法机关认定为协助洗钱，触碰刑事法律底线。
很多交易者存在认知误区，认为只要不使用国内银行卡、全部使用境外账户或者海外身份参与交易就能隔绝监管风险。实际上我国拥有完整的跨境资金监管、区块链地址溯源机制，公安机关可以通过区块链浏览器、境外机构协查通道调取钱包交易流水，跨境资金流转异常同样会被外汇监管部门重点监测。与此同时，境外交易所面向境内居民提供交易服务本身就属于违规行为，即便平台持有海外地区牌照，相关资质也无法在国内生效，一旦产生交易纠纷，国内法院不会受理虚拟货币交易相关诉讼，投资者想要维权几乎没有可行渠道。
在此提醒所有市场参与者，不要轻信网络上宣称可以无痕交易、躲避监管的相关教程，放弃侥幸心理理性认清政策现状。虚拟货币价格波动剧烈，叠加持续存在的政策与法律风险，盲目参与炒作本身就存在极大不确定性。想要规避各类财产损失，最稳妥的方式就是远离一切虚拟货币交易活动，拒绝参与法币与虚拟货币兑换、虚拟货币投机炒作相关行为。
